大众网记者 刘陶然 通讯员 付稳稳 菏泽报道

　　今年以来，定陶农商银行不断完善内控机制建设体系，围绕“防范风险，安全稳健运行”的核心理念，做实做细内控管理工作，有效推动业务高质量发展。

　　强化体制建设，完善工作机制。构建管理框架。建立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。明确内控职责。建立“董事会—高级管理层—内控职能部门—各业务部门”上下联动机制，明确监事会及内部审计部门的监督职责，形成纵向协调配合，横向监督的工作机制，确保执行和监督到位。

　　紧盯制度规范，健全保障机制。完善内控制度。对现有的内部规章进行全面梳理和优化，确保规章制度覆盖所有业务领域和管理环节，真正发挥内部规章制度“第一道闸门”的作用。至10月末，今年累计梳理制度文件203件，新制定文件15件，废止11件。做好合规审查。依照现行有效法律、行政法规及监管要求对下发的规章制度、对外签订的合同（协议）进行法律合规性审查，并对审查文件是否存在法律合规风险出具审查意见。至10月末，审查规章制度56项，审查合同（协议）165个。加强制度后评价结果运用。每年对各类制度执行情况和实施效果等进行检验评估，结合2023年规章制度评价结果，重点解决制度前后不衔接、责任不清晰、存在空白点等缺陷问题，持续完善制度体系，保障各项工作有章可循。

　　强化内控管理，堵塞风险漏洞。加强合规培训。各条线常态化开展内控制度培训，支行充分利用晨夕会、行务会定期组织学习，引导员工依“章”办理，依“度”执行，确保业务操作零差错，违规问题零发生。至11月末，开展合规培训18次，参与人次2223人次。构建三道风险防控体系。筑牢“业务、合规、审计”三道防线，发挥三道防线作用，做到“一道防线事前管控、二道防线事中监督、三道防线全流程审计”，在制度执行上切实做到不折不扣、令行禁止。由班子成员带领全体员工学习省联社下发的或根据本单位违规问题情况编制的典型案例，切实以身边事警示身边人，引导员工不断增强规矩意识、风险意识和底线意识。至11月末，开展集中警示教育12次，参与人次4698人次。