大众网记者 张迪 通讯员 苏学民 菏泽报道

　　为进一步提升该行客户个性化服务体验及满意度，帮助客户实现财富规划与增值，近日，邮储银行菏泽市分行东明县支行营业部举办理财沙龙活动，为客户做好资产配置。

　　理财经理赵彩霞在工作中始终坚持“以客户为中心”的服务理念，将优质服务作为营销客户的重要手段。近两年来，特别是2023年理财及基金市场因为受到大环境的影响，产品收益率持续降低，有的出现了负收益。针对这种情况，东明营业部积极组织理财经理开展风险化解工作及客户维护关爱活动。理财经理赵彩霞仔细专研理财类产品，分析各个产品的优缺点及风险等级。为客户积极挽回损失，客户综合收益得到保障。理财经理赵彩霞在每次出售产品前都会在CRM 平台中记录管户客户相关信息、金融服务需求，深入分析客户及家庭资产状况，根据客户家庭成员结构及家庭生命周期，为客户及其家庭进行资产检视及财富规划，提前做好资产配置建议书，打“有准备的仗”。

　　每次沙龙结束后，都会为客户详细讲解资产配置的相关理论，充分运用标准普尔家庭资产四象限、生命周期草帽理财图、帆船理财图等理论进行资产配置理念导入；通过“画图+讲解”的形式为客户讲解资产配置理论，帮助客户分析目前的资产结构是否合理，资产分布是否与投资目标、投资周期、风险承受能力相匹配。使用合规且客户易懂的表述详细为客户讲解市场形势、解读最新政策，深入挖掘客户需求，为客户匹配相适宜的产品或产品组合。引导客户多交流自身的顾虑和想法，理解并尊重客户的异议，给予积极主动回应，将科学的投资理念传导至客户。

　　销售成功后定期跟踪产品运行情况，积极参加行内各类培训、了解专业观点及热点事件解读，检视客户收益和资产结构，加强日常联络，主动询问客户是否有金融需求或疑虑，根据市场变化情况持续做客户风险收益预期管理。当市场有重大事件或形势转变时及时向客户通报相关信息，陪伴客户的投资旅程。当市场上涨、客户获得盈利时，向客户提示客户可能产生的风险；当市场震荡、客户投资出现亏损时，更加积极联络客户，耐心倾听客户需求，安抚客户情绪。帮助客户检视持仓资产，为客户分析原因，避免客户恐慌。理财经理赵彩霞通过不断提高自身的服务，赢得了客户的信任和认可，不断调整自己的服务方式和营销策略，为客户提供更加个性化、专业化的服务。