以“链”破局 激活发展强引擎——泰安以供应链金融构建“共赢链”服务
2024-11-23 09:45 望岳新闻
供应链金融不仅能够为产业链带来及时、高效的资金支持,还能进一步助链、延链、稳链、固链,是产业链发展不可或缺的重要助力。
泰安创新思维,大胆探索,聚力提升金融服务实体经济质效,积极探索推进供应链金融业务,通过依托核心企业的信用,沿供应链产业链,助力解决中小微企业融资难、融资贵、融资繁的问题,激活整个“链条”的运转,走出了一条特色化、专业化的“产融结合”发展之路。
目前,全市供应链金融授信金额194.97亿元、贷款余额52.54亿元。供应链体系建设从思维到实践、从构想到落地,供应链平台从无到有、从1到N……在泰汶大地乘风破浪、奔涌向前。
积极探索供应链金融发展模式 支持中小企业融资
紧密协作的现代化经济体系中,稳定可靠高效的供应链,关乎企业的发展与生存。
山东爱客多热能科技有限公司是一家围绕以燃气为能源的系列取暖、热水产品生产企业,公司具有燃气采暖热水炉全国工业生产许可证,拥有多项发明专利,连续多年被评为“高新技术企业(国家级)”“山东省专精特新中小企业”“山东省工业设计中心”等。任何公司的发展壮大从来都不会一路坦途,山东爱客多热能科技有限公司曾面临着销售商数量较多、分布地域较广,单个商户业务金额少,资金需求急,融资期限短,没有符合银行要求的抵押品作为融资担保的实际情况。
“正当我们遇到资金周转困难的时候,一直与我们合作的泰安银行为我们企业创新了供应链贷款产品,资金问题迎刃而解。”山东爱客多热能科技有限公司负责人说,该公司马上联系泰安银行客户经理并提供相关材料,通过企业网银申请后,一笔救急资金及时到了企业账户上,有了“金融活水”,企业得以正常运转。
“我们以爱客多公司为核心企业,为其下游经销商创新供应链金融产品,推出‘订单+货押+信用’组合融资新模式,有效满足下游经销商融资需求,截至目前,我们为爱客多共计发放供应链贷款48笔,累计金额合计24700万元,目前贷款余额1400万元。”泰安银行泰西管辖行行长张志鹏告诉记者,泰安银行将继续大力发展供应链金融,拓展更多金融服务场景与产品,为产业链企业的高质量发展提供更加精准、高效、强力的支撑。
推动产业链上下游高质量畅通循环 促进产业协同发展
为使金融服务能够更好地满足当地客户的需求,金融服务创新本地化是银行必要的发展方向,对此,建行泰安分行一直在努力。
泰安某科技有限公司是一家发展光纤行业的高新技术研发公司,回忆起公司的发展历程,公司负责人告诉记者:“我们在发展的道路上也曾经‘命悬一线’,多亏了当地银行为我们提供了精准与细致的金融服务,帮我们渡过难关。”
“该公司项目建成投产后,客户有实际经营周转需求,2021年和2022年,连续两年在我行申请了流动资金贷款额度5000万元,客户却一直未支用。”建行泰安分行新泰支行客户经理刘元征告诉记者,按照要求,该公司在建行办理流贷业务需要总公司提供担保,但总公司由于其他因素无法为其担保,所以该公司有实际融资需求却无法申请使用贷款。
了解到企业的情况以后,建行工作人员为企业推荐了供应链业务E信通产品,通过该产品,核心企业依据付款计划向供应商签发融信,并在约定时间进行付款。供应商签收后根据自身需求进行融资、拆分转让或持有到期收款,无需总公司担保,解决了公司的资金需求。
高效供应链,不但意味着效率、质量、成本俱佳的原料与设备等生产要素供应,更意味着一家企业由此形成的市场竞争力。一家家企业的竞争力,则构成了一个区域的产业竞争力。截至目前,建行累计为该公司办理供应链业务6600万元,为企业及时解决了流动资金需求,企业困境“迎刃而解”。
供应链金融服务实体经济发展 激活地方经济“一池春水”
这是一次思维的革新:供应链体系是什么?供应链金融平台如何建?
这是一个全新的课题:如何通过供应链金融服务,推动产业高质量发展?
没有现成答案,只有不断探索。市金融稳定发展领导小组办公室联合人民银行泰安市分行、国家金融监督管理总局泰安监管分局印发了《关于深化推进供应链金融助力供应链产业链高质量发展的通知》,进一步完善金融支持供应链服务体系,引导金融机构在生产、流通等各环节丰富供应链金融产品,增加供应链融资专用额度,开辟金融服务绿色通道,提供综合金融服务。同时,持续推动供应链金融载体建设,进一步丰富供应链投融资渠道,积极探索投资、信贷、保险、担保等金融工具在供应链金融领域的协调联动。
一系列开创性举措实施——
目前,我市聚焦11条产业链,依托产业园、物流园、特色园区、产业集群、龙头企业等,重点培育34家联系企业,引导核心企业加强对供应链上下游中小企业的信用赋能,发挥供应链核心企业基础性带动作用和示范作用,以点带面,推进供应链金融纵深开展。
一系列长远性措施推进——
市金融稳定发展领导小组办公室与人民银行泰安市分行、国家金融监督管理总局泰安监管分局牵头,联合各产业链、市直有关部门、各县市区、各金融机构,成立供应链金融专班,共同推动供应链金融落实落地。同时,建立供应链金融联席会议制度,定期调度供应链金融推进情况,及时发现推进工作中出现的问题,研究具体解决措施,全力推动供应链金融可持续发展。
今日之泰安,一条条供应链拔节生长,汇成一条条产业共赢链,推动产业向新而行,有“链”加持,泰安正在由大变强的路上疾步前行。
记者:苏婷