大众网记者 刘陶然 通讯员 冯忻雅 菏泽报道

　　2024年以来，定陶农商银行从夯实内控管理基础工作入手，通过落实“四个强化”，全力推进会计运营内控管理水平提升。

　　强化账户管控。2024年以来，该行深入贯彻落实人民银行、监管部门关于账户风险管理的工作要求，持续优化账户服务，突出开户核查、账户限额等关键环节，坚决守好客户钱袋子，切实筑牢金融窗口防线。全面开展账户核查工作。根据监管要求，组织营业网点开展“断卡行动”“个人可疑开户行为排查”等排查活动。扎实做好账户限额设置。加强企业账户分级分类管理和非柜面渠道限额管理，根据资金交易量、单位规模、经营状况等信息，审慎设置账户非柜面渠道限额。截至目前，已对全部存量账户实现了分级分类管理，做到分级分类全覆盖。结合目前现有的风险防控系统、反洗钱系统，对于账户交易异常触发系统模型的，由营业网点负责分析、筛查，对于夜间频发、快进快出且交易对手不同等异常情形重点排查，并由总行相关部门复核排查。积极开展反诈宣传工作。通过组织人员进社区、进商圈、进村庄等方式悬挂宣传条幅、派发宣传单页、现场解答群众疑问等形式进行宣传。

　　强化反洗钱管理及宣传。聚焦监管检查及处罚重点，分析问题成因，研究制定下步工作措施，加强溯源治理，持续做好高风险客户、非自然人受益所有人、工商注册信息已注销、已上报可疑交易、涉及刑事冻结扣划、新建立业务关系等客户的动态、持续识别管理，全面完成反洗钱系统中的同一客户归户管理、高风险客户及新开客户的人工复评工作，提高非自然人受益所有人识别结果精准度。对于新增重复客户信息实行零容忍，强化过程管控和调度考核。切实履行反洗钱义务，积极开展预防反洗钱宣传活动，通过“厅堂微沙龙”“金融知识讲座”和“设立咨询台”等方式，配合内容丰富的宣传物料和亲身讲解，让反洗钱知识走进厅堂和社区，通过一系列行之有效的举措，增强了社会公众的反洗钱意识，使得反洗钱工作取得较好成效。同时，该行利用晨夕会将反洗钱知识宣传普及到全员，并通过召开动员学习会、张贴宣传海报、LED滚动播放宣传语等方式，营造全员参与反洗钱的良好氛围。

　　强化学习培训及内控辅导。充分利用运营主管月度例会契机，组织运营主管以考代训，了解运营管理现状；以“立典型、找差距、补不足”为切入点，组织优秀运营主管分享管理经验，指标靠后的运营主管表态发言，共同探讨，取长补短，逐步提高运营主管工作的积极性、有效性，增强运营主管岗位履职能力，同时针对会上提出的问题，“销号式”予以落实督导。组织内勤人员开展专题培训活动，按季度对内勤人员进行知识测试、技能测试，提升内勤人员综合能力，提高业务办理效率。在2024年度全市农商银行会计专业技能比赛中，定陶农商银行获得全市团体第三名。组织辖内营业网点开展晨会“内控知识每日一学”。要求运营主管每天利用晨会间隙组织全员对内控知识点进行学习，重点学习省联社制度文件及日常问题答疑等，建立健全学习体系，强化学习成效。加强会计辅导及事后监督力度。事后监督专人按月分析差错产生原因，督促后续整改落实，并将风险点纳入全行内勤人员培训范围。按季度开展会计辅导检查，由运营管理部人员与运营主管结合辅导变为运营管理部人员辅导，狠抓重点岗位和重点人员监督检查，强化问题问责考核力度，切实提高全行运营工作管理水平，有效防范操作风险。截止2024年12月末，问题331，责任追究161次。